TÁJÉKOZTATÓ ÜGYFELEINKNEK AZ ESG-RŐL

Az ESG - az angol Environmental, Social és Governance szavak rövidítése, és egy olyan keretrendszert jelöl, amelynek célja, hogy a pénz- és tőkepiaci szereplők és a befektetők a fenntarthatósági szempontok alapján is megítélhessék  a befektetések célpontját jelentő vállalatok tevékenységét. 

Az ESG három fő jellemzőjét vizsgálja egy vállalkozás tevékenységének:

1. Környezeti tényezők (Environmental): Ez a szempont azt vizsgálja, hogy a vállalati tevékenységek hogyan hatnak a természeti erőforrásokra, a klímaváltozásra vagy a biológiai sokféleségre.
2. Társadalmi tényezők (Social): Ez a szempont azt vizsgálja, hogyan bánik egy vállalat az alkalmazottaival, az ügyfeleivel, a közösségekkel és az ellátási láncával, beleértve az emberi jogok tiszteletben tartását és az egyenlőség kérdéseit is.
3. Vállalatirányítási tényezők (Governance): Ide tartoznak a vállalatok irányítási gyakorlatainak és etikai normáinak kérdései, mint például az átláthatóság, a vezetőség összetétele, a munkaügyi kapcsolatok, az adójogszabályok betartása, valamint a korrupció elleni küzdelem.

Az ESG preferenciák megadása segít, hogy befektetései olyan vállalatok felé irányuljanak, amelyek megfelelnek az Ön környezeti, társadalmi és vállalatirányítási elvárásainak. Ezzel Ön olyan elvek terjedését segítheti elő, mint a klímavédelem, a munkavállalói jogok tiszteletben tartása, vagy az etikus vállalatirányítás. 

Az, hogy Ön megadja nekünk, hogy mely ESG szempontot részesíti előnyben segít abban, hogy személyre szabott tanácsadást nyújthassunk, és olyan befektetéseket javasolhassunk, amelyek összhangban állnak az Ön értékeivel. Ezen szempontok megadása segíti Önt abban is, hogy befektetésein keresztül hozzájáruljon a fenntarthatóbb jövő kialakításához.

1. Kérdőív kitöltése: A befektetési tanácsadás feltételeként Tanácsadónk kérni fogja Önt, hogy töltse ki a befektetési céljaira vonatkozó kérdőívet, amely az ESG szempontokkal kapcsolatos preferenciáira is összpontosít. Itt megjelölheti, hogy a befektetései vonatkozásában előnyben részesíti -e azokat a befektetéseket, amelyek teljesítik az Ön ESG preferenciáit. Amennyiben igen, megadhatja, hogy az ESG mely területei (környezeti szempontok, társadalmi szempontok vagy jó a vállalatirányítási gyakorlatok) fontosak Önnek. A kérdőív részeként továbbá arány megadásával megjelölheti, hogy mekkora részt tegyenek ki az olyan eszközök, amelyek teljesítik az Ön fenntarthatósági preferenciáit. (Ha például Ön nagyobb hangsúlyt szeretne fektetni a környezetvédelmi célokra, ezen arányok beállításával biztosíthatja, hogy portfóliója ennek megfelelő összetételű legyen, így személyre szabva és fókuszáltan támogathatja a választott célokat.) A kérdőív ESG preferenciákra vonatkozó válaszaival Ön hatással lehet arra, hogy portfóliója milyen arányban tartalmazzon a választott ESG szempontokat figyelembe vevő befektetéseket. Ezzel Ön aktívan befolyásolhatja befektetési portfóliójának összetételét, így abba olyan cégek befektetési termékeiből is kerülhet, amelyek az Ön által fontosnak tartott fenntarthatósági tényezőket figyelembe véve működnek.
2. Megbízás benyújtása: értékpapírra vonatkozó vételi megbízása benyújtásakor a befektetési tanácsadási szolgáltatásunk keretében értékeljük, hogy a tervezett tranzakció utáni portfoliója összhangban van-e az Ön által megjelöl ESG preferenciákkal. Ennek keretében ellenőrizzük, hogy a megbízás végrehajtása eredményeképpen létrejövő portfóliójában található termékek mennyiben felelnek meg az Ön által a kérdőívben megadott ESG preferenciáknak. Amennyiben a tervezett portfólió az Ön által megjelöltnél alacsonyabb arányban tartalmazna ESG szempontú termékeket, úgy Ön eldöntheti, hogy más terméket választ vagy a befektetést ennek ellenére kéri végrehajtani, ezáltal erre a konkrét tranzakcióra vonatkozóan módosítva, kiigazítva a kérdőívben megjelölt ESG preferenciákat.
3. A Portfólió alkalmasságának rendszeres értékelése: A Bank rendszeresen megvizsgálja, hogy az Ön portfoliója összhangban van-e a kérdőívben megadott információkkal. Amennyiben az értékelés alapján az Ön Portfoliója, az abban lévő valamely pénzügyi eszköz nem igazodik a körülményeihez, nem alkalmas a befektetési elvárásai megvalósítására, akkor a Bank értesíti Önt erről a körülményről és kezdeményezi befektetési tanács nyújtását. 

Tanácsadóink bármilyen kérdésben rendelkezésére állnak, hogy az ESG preferenciák megjelölésével kapcsolatos döntései megalapozottak és teljes körűek legyenek.